Paris · Île-de-France

Gestion de patrimoine à Paris : un conseiller indépendant, joignable, qui chiffre tout.

Praticiens de l’AP-HP, libéraux, pharmaciens, cadres et dirigeants franciliens : retraite, placements, immobilier, fiscalité et transmission. Rendez-vous en visio, ou à Paris sur rendez-vous.

Les sujets qui reviennent à Paris

Praticiens hospitaliers de l’AP-HP

Plusieurs régimes de retraite, activité libérale éventuelle, coût du logement élevé : on arbitre entre remboursement de crédit, épargne retraite et placements. Voir l’accompagnement PH.

Immobilier et crédit

Prix au mètre carré élevés : apport, durée, assurance de prêt et choix entre achat en direct ou via une SCI pèsent lourd sur le coût total. Voir le crédit immobilier.

Patrimoine immobilier important

Selon la valeur nette de votre patrimoine immobilier, l’impôt sur la fortune immobilière peut s’appliquer. Démembrement, dettes déductibles, choix des supports : on regarde ce qui est légal et utile. Voir la transmission.

Cadres et dirigeants

Rémunération, épargne salariale, holding, trésorerie, investissements non cotés : on structure avant d’empiler les produits. Voir l’accompagnement cadres.

Déroulé

Comment on travaille ensemble

1. Premier échange offert

30 minutes au téléphone ou en visio. Vous exposez votre situation, je vous dis franchement si je peux vous être utile.

2. Bilan patrimonial

Revenus, épargne, crédits, prévoyance, droits retraite, fiscalité. Une lettre de mission fixe le périmètre et la rémunération avant tout travail.

3. Restitution

Des recommandations chiffrées et écrites. En visio, ou en personne à Paris, chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

4. Suivi

Un point annuel, et à chaque étape de vie : installation, achat, naissance, cession, départ en retraite.

Questions fréquentes

Vos questions, mes réponses

Avez-vous un bureau à Paris ?

Non. Le cabinet est basé à Besançon. Pour les Franciliens, l’essentiel se fait en visio ; je me déplace à Paris sur rendez-vous pour les étapes importantes, chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

Vous déplacez-vous ailleurs ?

Oui, sur rendez-vous, notamment à Besançon, Dijon, Lyon, Nancy, Metz, Annecy. La visio couvre toute la France et les DOM-TOM.

Combien coûte un premier rendez-vous ?

Le premier échange de 30 minutes est offert. Une consultation conseil est facturée 150 € TTC de l’heure. Pour un placement, vous choisissez entre des honoraires ou des frais sur versement (2 % maximum, négociables) avec rétrocessions sur frais de gestion : tout est écrit avant de commencer.

Quels sont vos statuts réglementaires ?

Évolution Patrimoine (Évo patrimoine, SASU) est immatriculé à l’ORIAS sous le n° 23008140 : conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, courtier d’assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Le conseil en investissements est fourni de manière non indépendante, en architecture ouverte, sans produit maison.

Travaillez-vous seulement avec des professionnels de santé ?

Non. Les médecins, pharmaciens et dentistes représentent une large part de mes clients, mais j’accompagne aussi des salariés, fonctionnaires, cadres, chefs d’entreprise et retraités.