Évolution Patrimoine un cabinet, un interlocuteur
J’ai fondé le cabinet en 2023 avec une idée simple : un professionnel de santé mérite un conseiller qui connaît son métier, qui reste le même pendant vingt ans et qui n’a aucun produit à placer.
Pourquoi le cabinet existe
Avant de créer Évolution Patrimoine, j’ai exercé le conseil patrimonial au sein d’un cabinet indépendant. J’y ai vu la même scène se répéter : des médecins et des pharmaciens aux revenus élevés, mal protégés, mal informés sur leur retraite, et équipés de produits choisis par d’autres.
- Avant 2023
Conseil patrimonial en cabinet indépendant. Les premiers dossiers de praticiens, et le constat qui fonde le cabinet.
- Septembre 2023
Création d’Évo patrimoine, à Lyon, sous le nom commercial Évolution Patrimoine. Enregistrement à l’ORIAS.
- 2024 et 2025
Le cabinet se spécialise : praticiens hospitaliers, libéraux, titulaires d’officine. Obtention de la carte T pour le conseil en immobilier.
- Aujourd’hui
80 clients accompagnés, depuis Besançon et en visio partout en France et dans les DOM-TOM.
Ce que le cabinet n’est pas
- Une banque qui doit d’abord placer ses propres fonds
- Une plateforme où votre dossier passe de main en main
- Un vendeur de défiscalisation clé en main
- Un conseiller joignable seulement au moment de signer
Ce qu’il est
- Un interlocuteur unique, du premier échange au suivi annuel
- Un accès à l’ensemble du marché, sans lien capitalistique
- Une rémunération écrite et choisie avant tout engagement
- Un coordinateur de votre expert-comptable et de votre notaire
Ce qui guide chaque recommandation
Un conseil se juge sur dix ou vingt ans, pas au moment de la signature. C’est ce qui explique ma façon de travailler.
La relation plutôt que la transaction
Je ne vais pas chercher quelques dixièmes de commission de plus sur un contrat. Ce qui rend un cabinet solide, c’est un client qui reste parce que les décisions étaient les bonnes.
L’intérêt du client avant le reste
Si un produit ne vous convient pas, je vous le dis, même si cela signifie ne rien mettre en place. Chaque recommandation est écrite et justifiée.
La clarté plutôt que le jargon
Un document lisible en quinze minutes vaut mieux que quatre-vingts pages. Vous devez comprendre ce que vous signez et ce que cela coûte.
Les faits
Un cabinet à taille humaine, qui exerce sous plusieurs statuts réglementés pour couvrir tout le patrimoine, sans jamais détenir vos fonds.
Où je travaille
Bureau à Besançon, siège social à Lyon. La majorité des rendez-vous se tient en visio, partout en France et dans les DOM-TOM. Je me déplace sur rendez-vous en Bourgogne-Franche-Comté, dans le Grand Est, à Lyon, à Annecy et en Île-de-France.
Sous quels statuts
Conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association professionnelle agréée par l’AMF qui contrôle ses membres ; courtier en assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque, titulaire de la carte T sans maniement de fonds. Le détail figure dans le document d’entrée en relation.
Principaux partenaires, liste non exhaustive
Faisons connaissance
Trente minutes pour comprendre votre situation et vérifier que je peux vous être utile. Vous repartez avec une première lecture, quoi que vous décidiez.
Premier échange offert et sans engagement. Visio ou téléphone.