Besançon · Doubs · Franche-Comté

Gestion de patrimoine à Besançon : un conseiller indépendant qui se déplace chez vous.

Praticiens du CHU, libéraux installés dans le Doubs, pharmaciens, fonctionnaires, cadres et dirigeants : bilan, retraite, placements, prévoyance, crédit et transmission. En visio, ou en rendez-vous chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

Qui j’accompagne à Besançon et dans le Doubs

Praticiens hospitaliers du CHU de Besançon

Régime général et Ircantec, activité libérale à l’hôpital, gardes et primes : votre retraite se calcule sur plusieurs caisses et personne ne vous l’a chiffrée. Je reconstitue vos droits et je bâtis le complément. Voir l’accompagnement PH.

Internes et docteurs juniors

Premier vrai salaire, premier achat, première prévoyance : les choix faits pendant l’internat pèsent pendant trente ans. Voir l’accompagnement des internes.

Médecins, dentistes et pharmaciens libéraux

Installation, SEL ou SPFPL, prévoyance du professionnel, retraite CARMF ou CARCDSF, acquisition et cession d’officine.

Particuliers, fonctionnaires et dirigeants

Épargne qui dort, impôt trop lourd, achat immobilier, protection du conjoint, préparation de la retraite. Voir les autres profils.

Déroulé

Comment on travaille ensemble

1. Premier échange offert

30 minutes au téléphone ou en visio. Vous exposez votre situation, je vous dis franchement si je peux vous être utile.

2. Bilan patrimonial

Revenus, épargne, crédits, prévoyance, droits retraite, fiscalité. Une lettre de mission fixe le périmètre et la rémunération avant tout travail.

3. Restitution

Des recommandations chiffrées et écrites. En visio, ou en personne à Besançon et dans le Doubs, chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

4. Suivi

Un point annuel, et à chaque étape de vie : installation, achat, naissance, cession, départ en retraite.

Questions fréquentes

Vos questions, mes réponses

Où vous rencontrer à Besançon ?

Le cabinet est basé à Besançon (établissement secondaire d’Évo patrimoine, SIRET 979 366 747 00025). Les rendez-vous ont lieu en visio, par téléphone, ou en personne chez vous ou sur votre lieu d’exercice, à Besançon et dans le Doubs. Le bureau ne reçoit pas de public sans rendez-vous.

Vous déplacez-vous ailleurs ?

Oui, sur rendez-vous, notamment à Dijon, Lyon, Nancy, Metz, Paris, Annecy. La visio couvre toute la France et les DOM-TOM.

Combien coûte un premier rendez-vous ?

Le premier échange de 30 minutes est offert. Une consultation conseil est facturée 150 € TTC de l’heure. Pour un placement, vous choisissez entre des honoraires ou des frais sur versement (2 % maximum, négociables) avec rétrocessions sur frais de gestion : tout est écrit avant de commencer.

Quels sont vos statuts réglementaires ?

Évolution Patrimoine (Évo patrimoine, SASU) est immatriculé à l’ORIAS sous le n° 23008140 : conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, courtier d’assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Le conseil en investissements est fourni de manière non indépendante, en architecture ouverte, sans produit maison.

Travaillez-vous seulement avec des professionnels de santé ?

Non. Les médecins, pharmaciens et dentistes représentent une large part de mes clients, mais j’accompagne aussi des salariés, fonctionnaires, cadres, chefs d’entreprise et retraités.