Lyon · Rhône · Métropole de Lyon

Gestion de patrimoine à Lyon : un conseil sur mesure, loin des solutions packagées.

Praticiens des Hospices Civils de Lyon, libéraux, pharmaciens, cadres et chefs d’entreprise : retraite, placements, prévoyance, immobilier, transmission. En visio ou en rendez-vous chez vous.

Lyon, ville du siège du cabinet

Évo patrimoine a son siège social à Lyon. Je travaille au quotidien depuis Besançon et je me déplace à Lyon et dans la métropole sur rendez-vous ; le reste du suivi se fait en visio.

Praticiens hospitaliers des HCL

Plusieurs caisses de retraite, activité libérale éventuelle, gardes : on reconstitue vos droits et on chiffre l’écart à combler avant de choisir le moindre support. Voir l’accompagnement PH.

Pharmaciens titulaires et adjoints

Acquisition d’officine, endettement, SEL ou SPFPL, puis préparation de la cession : chaque étape a ses arbitrages fiscaux. Voir l’accompagnement pharmaciens.

Cadres et dirigeants

Épargne salariale, rémunération du dirigeant, holding, trésorerie : on structure avant d’investir. Voir l’ingénierie patrimoniale.

Acheteurs immobiliers

Crédit immobilier et assurance de prêt : je négocie le financement de votre résidence principale ou d’un investissement locatif. Voir le crédit immobilier.

Déroulé

Comment on travaille ensemble

1. Premier échange offert

30 minutes au téléphone ou en visio. Vous exposez votre situation, je vous dis franchement si je peux vous être utile.

2. Bilan patrimonial

Revenus, épargne, crédits, prévoyance, droits retraite, fiscalité. Une lettre de mission fixe le périmètre et la rémunération avant tout travail.

3. Restitution

Des recommandations chiffrées et écrites. En visio, ou en personne à Lyon et dans la métropole, chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

4. Suivi

Un point annuel, et à chaque étape de vie : installation, achat, naissance, cession, départ en retraite.

Questions fréquentes

Vos questions, mes réponses

Peut-on vous rencontrer au siège de Lyon ?

Le siège social est une adresse administrative : je n’y reçois pas. À Lyon, les rendez-vous se tiennent en visio, par téléphone, ou en personne chez vous ou sur votre lieu d’exercice, sur rendez-vous.

Vous déplacez-vous ailleurs ?

Oui, sur rendez-vous, notamment à Besançon, Dijon, Nancy, Metz, Paris, Annecy. La visio couvre toute la France et les DOM-TOM.

Combien coûte un premier rendez-vous ?

Le premier échange de 30 minutes est offert. Une consultation conseil est facturée 150 € TTC de l’heure. Pour un placement, vous choisissez entre des honoraires ou des frais sur versement (2 % maximum, négociables) avec rétrocessions sur frais de gestion : tout est écrit avant de commencer.

Quels sont vos statuts réglementaires ?

Évolution Patrimoine (Évo patrimoine, SASU) est immatriculé à l’ORIAS sous le n° 23008140 : conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, courtier d’assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Le conseil en investissements est fourni de manière non indépendante, en architecture ouverte, sans produit maison.

Travaillez-vous seulement avec des professionnels de santé ?

Non. Les médecins, pharmaciens et dentistes représentent une large part de mes clients, mais j’accompagne aussi des salariés, fonctionnaires, cadres, chefs d’entreprise et retraités.