Annecy · Haute-Savoie

Gestion de patrimoine à Annecy : investir avec méthode dans un territoire où tout coûte cher.

Praticiens du centre hospitalier Annecy Genevois, libéraux, pharmaciens, cadres et dirigeants haut-savoyards : retraite, placements, immobilier, prévoyance et transmission, en visio ou en rendez-vous chez vous.

Les enjeux en Haute-Savoie

Praticiens hospitaliers et libéraux de santé

Retraite sur plusieurs caisses, prévoyance, société d’exercice, trésorerie : on met de l’ordre avant d’investir. Voir l’accompagnement PH.

Immobilier tendu

Prix élevés autour du lac : le financement et l’assurance de prêt font la différence sur le coût total de votre projet. Voir le crédit immobilier.

Dirigeants et indépendants

Rémunération, holding, épargne retraite, transmission de l’entreprise et du patrimoine familial. Voir l’ingénierie patrimoniale.

Situations frontalières

Vous travaillez à Genève ? Fiscalité, protection sociale et retraite dépendent de règles propres aux frontaliers. Je vous dis clairement dès le premier échange si votre dossier entre dans mon périmètre ou s’il relève d’un spécialiste.

Déroulé

Comment on travaille ensemble

1. Premier échange offert

30 minutes au téléphone ou en visio. Vous exposez votre situation, je vous dis franchement si je peux vous être utile.

2. Bilan patrimonial

Revenus, épargne, crédits, prévoyance, droits retraite, fiscalité. Une lettre de mission fixe le périmètre et la rémunération avant tout travail.

3. Restitution

Des recommandations chiffrées et écrites. En visio, ou en personne à Annecy et en Haute-Savoie, chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

4. Suivi

Un point annuel, et à chaque étape de vie : installation, achat, naissance, cession, départ en retraite.

Questions fréquentes

Vos questions, mes réponses

Avez-vous un bureau à Annecy ?

Non. Le cabinet est basé à Besançon. À Annecy et en Haute-Savoie, les rendez-vous ont lieu en visio, par téléphone, ou en personne chez vous ou sur votre lieu d’exercice, sur rendez-vous.

Vous déplacez-vous ailleurs ?

Oui, sur rendez-vous, notamment à Besançon, Dijon, Lyon, Nancy, Metz, Paris. La visio couvre toute la France et les DOM-TOM.

Combien coûte un premier rendez-vous ?

Le premier échange de 30 minutes est offert. Une consultation conseil est facturée 150 € TTC de l’heure. Pour un placement, vous choisissez entre des honoraires ou des frais sur versement (2 % maximum, négociables) avec rétrocessions sur frais de gestion : tout est écrit avant de commencer.

Quels sont vos statuts réglementaires ?

Évolution Patrimoine (Évo patrimoine, SASU) est immatriculé à l’ORIAS sous le n° 23008140 : conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, courtier d’assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Le conseil en investissements est fourni de manière non indépendante, en architecture ouverte, sans produit maison.

Travaillez-vous seulement avec des professionnels de santé ?

Non. Les médecins, pharmaciens et dentistes représentent une large part de mes clients, mais j’accompagne aussi des salariés, fonctionnaires, cadres, chefs d’entreprise et retraités.