Je structure, protège et fais croître le patrimoine des médecins — hospitaliers, libéraux, mixtes — pour que vos années d'efforts se traduisent en sécurité financière réelle.
Vous n'avez pas besoin de plus de produits. Vous avez besoin d'une stratégie.
PEL oublié, assurance-vie souscrite au guichet, Madelin jamais révisé. Des produits empilés au fil des années sans stratégie cohérente.
Revenus élevés mais prévoyance insuffisante. Un arrêt de travail de 6 mois et c'est toute la famille qui se retrouve fragilisée.
Gardes, consultations, vie de famille. Le patrimoine passe toujours après. Les décisions sont reportées, les erreurs s'accumulent.
Un cadre clair, des décisions ordonnées, un suivi dans la durée.
Revenus, charges, fiscalité, régimes obligatoires (CPAM, CARMF, CNRACL…), contrats existants, immobilier, société. Tout est mis à plat en un seul document clair.
Un plan d'action concret, adapté à votre stade de carrière — interne, installation, exercice établi ou préparation de la retraite. Pas de catalogue : des décisions classées par priorité.
Installation, association, mariage, naissance, retraite : votre situation évolue, je recalibre votre stratégie. Un interlocuteur unique qui coordonne avec votre banque, votre comptable et votre notaire.
Aucune banque, aucune compagnie derrière moi. Pour chaque besoin, je compare au moins 3 contrats et je retiens celui qui sert votre situation.
CARMF, CNAVPL, CNRACL, Ircantec, SEL, SPFPL, exercice mixte — je traite ces sujets au quotidien. Les médecins ont des problématiques que je connais de l'intérieur.
Mon rôle n'est pas de placer des produits. C'est de vous donner une vision claire de votre situation, de vous aider à prendre les bonnes décisions, puis de les exécuter.
Un seul interlocuteur, du premier rendez-vous au suivi annuel. Pas de turnover, pas de dossier confié à un junior. Vous parlez toujours à la même personne.
Poser les premières bases : épargne, prévoyance, premiers investissements.
En savoir plus →Préparer l'installation : structuration juridique, capacité d'emprunt, fiscalité.
En savoir plus →Optimiser une situation stable : diversification, retraite, protection renforcée.
En savoir plus →Structurer et développer : SEL/SPFPL, immobilier, trésorerie, transmission.
En savoir plus →Sécuriser la sortie : liquidation des droits, revenus complémentaires, transmission.
En savoir plus →Cadres, dirigeants, entrepreneurs, professions libérales hors médical.
En savoir plus →Chaque solution est sélectionnée en architecture ouverte, en fonction de votre situation — jamais par défaut.
Contrats haut de gamme, multi-supports, frais compétitifs, univers d'investissement large.
Réduire votre impôt aujourd'hui et préparer un complément de retraite.
Diversifier dans l'immobilier sans les contraintes de gestion.
Arrêt de travail, invalidité, décès : vérifier que vous êtes réellement couverts.
Girardin, FCPI. Uniquement quand c'est pertinent — jamais comme objectif en soi.
Accéder à la performance du non coté via des fonds sélectionnés.
La meilleure enveloppe fiscale pour investir en bourse. ETF, actions, capitalisation long terme.
Accès aux marchés mondiaux, produits structurés, sans plafond d'investissement.
Placer la trésorerie de votre SEL, SPFPL ou holding avec une fiscalité maîtrisée.
Immobilier et entrepreneurial. Orientation vers des plateformes agréées sélectionnées.
Conseil sur la proportion dans votre patrimoine. Orientation vers des prestataires agréés.
Chaque mois, je partage l'actualité qui compte pour votre patrimoine et une idée d'investissement concrète.
Actualité patrimoniale et fiscale, graphique du mois, encart dédié aux médecins, idée d'investissement.
En passant par mon cabinet, vous bénéficiez de conditions négociées auprès de mes partenaires.
Liste non exhaustive de nos partenaires.
Un premier échange de 30 minutes, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et identifier vos priorités.
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