Gestion de patrimoine des professionnels de santé
Médecins, pharmaciens, chirurgiens-dentistes, et tous ceux qui attendent le même niveau d’exigence. Un interlocuteur unique, libre de toute gamme bancaire, qui connaît vos caisses de retraite, votre fiscalité et vos contraintes de temps.
- 80 clients accompagnés
- Architecture ouverte : tout le marché, plusieurs solutions comparées
- Visio partout en France et DOM-TOM
- Membre de la CNCGP, association de conseillers agréée par l’AMF
Vous n’avez pas besoin de plus de produits. Vous avez besoin d’une stratégie.
Ce que je vois au premier rendez-vous revient presque toujours. Des revenus élevés, une épargne réelle, et un patrimoine construit par empilement, au gré des rendez-vous bancaires.
Aucune vision d’ensemble
Un PEL oublié, une assurance vie souscrite au guichet, un Madelin jamais révisé. Chaque produit a sa logique, l’ensemble n’en a aucune.
Une protection mal calibrée
Revenus confortables, prévoyance minimale. Six mois d’arrêt suffisent à fragiliser un foyer, un cabinet ou une officine.
Pas le temps de s’en occuper
Gardes, consultations, équipe, famille. Le patrimoine passe toujours après, les décisions se reportent et le coût du retard s’accumule.
Tout le patrimoine, un seul interlocuteur
Je ne me limite pas aux placements. Je traite chaque sujet qui touche votre argent, votre famille et votre activité, puis je coordonne votre expert-comptable et votre notaire quand c’est nécessaire.
Placements financiers
Construire et piloter une allocation cohérente avec votre horizon, votre fiscalité et votre tolérance au risque.
- Assurance vie
- PER
- PEA et compte-titres
- Contrat de capitalisation
- SCPI
- Private equity
Prévoyance et assurances de personnes
Vérifier ce que couvrent réellement vos régimes obligatoires, puis combler les trous sans payer deux fois.
- Arrêt de travail et invalidité
- Décès
- Mutuelle et surcomplémentaire
- Assurance de prêt
Retraite
Reconstituer vos droits caisse par caisse, mesurer l’écart avec votre niveau de vie et le combler au meilleur coût fiscal.
- CARMF, CAVP, CARCDSF
- CNAV et IRCANTEC
- Rachat de trimestres
- Stratégie de sortie
Ingénierie patrimoniale et transmission
Structurer l’activité et le patrimoine privé, alléger la fiscalité dans les règles, préparer la transmission avec votre notaire.
- Impôt sur le revenu et IFI
- SEL, SPFPL, holding
- Démembrement et donation
- Clauses bénéficiaires
Crédit et immobilier
Financer la résidence principale, l’investissement locatif ou les locaux professionnels, et choisir l’assurance de prêt adaptée.
- Recherche de financement
- Délégation d’assurance
- Immobilier locatif
La relation d’abord. La commission ensuite, quand vous la choisissez.
Une banque vous change d’interlocuteur tous les deux ans et vous propose sa gamme. Ici, vous parlez à la même personne pendant vingt ans, et l’ensemble du marché est sur la table.
Un interlocuteur unique, dans la durée
Du premier échange au bilan annuel, c’est moi qui suis votre dossier. Pas de turnover, pas de dossier confié à un junior, pas de réexplication à chaque changement d’agence.
Accès à tout le marché
Une banque vous propose d’abord ses propres fonds, souvent chargés en frais et rarement les meilleurs de leur catégorie. Je n’ai aucune gamme à écouler : j’analyse un large panel et je vous présente en général trois solutions différentes, quand le sujet s’y prête.
Une rémunération annoncée et choisie
Honoraires, commissions des partenaires, ou les deux : vous choisissez, et tout est écrit avant de signer. C’est ce choix qui rend mon conseil en investissement « non indépendant » au sens de la réglementation. L’univers proposé, lui, reste le même.
Un spécialiste des métiers de santé
CARMF, CAVP, CARCDSF, IRCANTEC, SEL, SPFPL, cession d’officine, exercice mixte : ces sujets font mon quotidien. Vous n’avez pas à me les expliquer.
Des réponses pensées pour votre métier
Un PH, un titulaire d’officine et un dentiste installé n’ont ni la même caisse, ni la même fiscalité, ni les mêmes risques. Commencez par votre situation.
Médecins
De l’internat à la retraite : installation, SEL et SPFPL, exercice mixte, CARMF ou CNAV et IRCANTEC, préparation de la fin de carrière.
Voir l’accompagnement médecins
Pharmaciens
Acquisition et cession d’officine, structuration en SEL ou SPFPL, trésorerie de société, retraite CAVP, mais aussi pharmaciens adjoints et hospitaliers.
Voir l’accompagnement pharmaciensChirurgiens-dentistes
Installation et financement du plateau technique, SELARL, retraite CARCDSF et prévoyance calée sur vos vraies charges.
Voir l’accompagnement dentistesParticuliers et dirigeants
Salariés, cadres, fonctionnaires, chefs d’entreprise, retraités : la même méthode et le même niveau d’exigence.
Voir les autres profilsSimple pour vous, rigoureux de mon côté
Vous savez à chaque étape ce qui va se passer, ce que vous recevez et ce que cela coûte. Aucun engagement avant la proposition écrite.
Le questionnaire
Votre situation et votre priorité, par fourchettes. Aucun chiffre précis demandé.
4 minutes en ligneLe premier échange
On fait le point, j’identifie ce qui bloque, et on décide ensemble si travailler ensemble a du sens.
30 minutes, offertLa proposition écrite
Ce que je recommande, ce que je fais, comment je suis rémunéré. Vous décidez à tête reposée.
Après l’échangeLa mise en œuvre et le suivi
J’exécute, puis je recalibre à chaque événement de vie et à chaque bilan annuel.
Dans la durée
Vous parlez au décideur, pas à un standard
« Je ne vais pas chercher 0,2 % de plus sur un contrat. Ce qui compte, c’est que vous soyez encore client dans vingt ans, parce que les décisions prises ensemble étaient les bonnes. »
J’ai fondé Évolution Patrimoine en 2023 pour offrir aux professionnels de santé ce que les réseaux bancaires ne leur donnent pas : du temps, de la méthode et un accès complet au marché. Je travaille depuis Besançon, en visio partout en France, et je me déplace sur rendez-vous.
Trois simulateurs pour poser les bonnes questions
Des estimations indicatives, construites sur les barèmes 2026. Elles ne remplacent pas une analyse, elles vous disent où regarder.
Ma retraite
PH, libéral ou exercice mixte : CNAV et IRCANTEC, CNAVPL, CARMF et ASV, avec l’écart à combler.
SimulerMon impôt
Barème 2026, quotient familial, tranche marginale et effet d’un versement sur un PER.
SimulerMa prévoyance
Ce que vous toucheriez vraiment en cas d’arrêt de travail, mois par mois.
SimulerUne lettre par mois, rien de plus
L’actualité qui compte pour votre patrimoine, le graphique du mois, un encart dédié aux soignants et une idée d’investissement concrète.
Désinscription en un clic. Vos données ne sont jamais cédées.
Principaux partenaires, liste non exhaustive
Trente minutes pour savoir où vous en êtes
On fait le point sur votre situation, vos priorités et ce qui bloque. Si je ne peux pas vous apporter de valeur, je vous le dis.
Offert et sans engagement. Visio ou téléphone.