Deux modèles de rémunération.
Un seul niveau d'exigence.
De l'audit patrimonial à l'ingénierie fiscale, en passant par l'immobilier et l'évaluation d'entreprise : toutes nos prestations sont encadrées par une lettre de mission claire et deux modes de rémunération transparents. Vous choisissez. Pas l'inverse.
Je ne vends pas des produits.
Je conçois votre stratégie.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine se résume trop souvent à du placement de produits. Ce n'est pas ma vision. Mon rôle est de concevoir une stratégie patrimoniale cohérente avec votre vie, votre métier, vos projets. Puis de coordonner les experts qui l'exécutent : expert-comptable, notaire, avocat. Vous n'avez qu'un seul interlocuteur pour piloter l'ensemble.
Structurer
Organiser votre patrimoine en cohérence avec votre vie : revenus, charges, famille, projets, régime matrimonial et fiscalité. Tout mis à plat, tout clair.
Optimiser
Sélectionner les meilleurs supports dans un univers d'investissement complet et indépendant. Frais négociés, allocation adaptée à votre profil de risque.
Coordonner
Piloter l'ensemble avec les experts externes nécessaires. Vous avez un seul interlocuteur, je coordonne le reste.
CIF · IAS · IOBSP
Aucun produit maison
Transparents
Pour tous vos experts
Un seul interlocuteur
pour piloter l'ensemble
Je ne me substitue pas à votre expert-comptable, votre notaire, ou votre avocat fiscaliste. Je conçois votre stratégie et je coordonne leurs interventions. Votre quotidien, simplifié.
Expert-comptable
Tenue comptable, liasse fiscale société
Notaire
Actes, donations, transmissions
Avocat
Rédaction statuts, contentieux
Vous
Au centre de la démarche, un interlocuteur unique
« Vous avez un interlocuteur. Je coordonne le reste. »
Deux modèles transparents.
Vous choisissez.
Aucun modèle n'est supérieur à l'autre. Ils répondent à des préférences différentes et à des profils clients différents. Dans les deux cas, la qualité du conseil et l'univers des supports disponibles sont identiques.
Accompagnement global
Le modèle clé en main
- Audit patrimonial payant
- Mise en œuvre via contrats partenaires sélectionnés
- Suivi patrimonial inclus dans la durée
- Arbitrages et ajustements gérés par le cabinet
- Univers complet : enveloppes classiques (assurance-vie, PEA, CTO, contrat de capitalisation, PER) et actifs de diversification (SCPI, private equity, produits structurés, GFF, GFV, métaux précieux, œuvres d'art, orientation PSAN pour les actifs numériques)
- Frais sur versement : 2 % (transparence totale)
- Rémunération : audit facturé + rétrocommissions, détaillées en annexe
- Conseil non-indépendant au sens MIF 2
Conseil pur par honoraires
Le modèle indépendant MIF 2
- Audit patrimonial payant
- Vous souscrivez vous-même sur les contrats les plus efficients du marché
- Instructions d'allocation et d'arbitrage par le cabinet, vous exécutez
- Suivi annuel facturé en forfait selon l'encours conseillé
- Univers complet de solutions : enveloppes classiques (assurance-vie, PEA, CTO, contrat de capitalisation, PER) et actifs de diversification (SCPI, private equity, produits structurés, GFF, GFV, métaux précieux, œuvres d'art, orientation PSAN pour les actifs numériques)
- Rémunération : uniquement honoraires, aucune rétrocommission perçue
- Conseil indépendant au sens MIF 2
La qualité du conseil et l'univers de supports sont identiques dans les deux modèles. Seuls changent le mode de rémunération et qui exécute les opérations.
Le modèle qui vous correspond
Deux façons de travailler, chacune adaptée à un type de client. Lequel êtes-vous ?
Accompagnement global
Vous préférez ce modèle si :
- Vous souhaitez que votre conseiller gère l'ensemble des démarches
- Vous privilégiez la fluidité opérationnelle à l'optimisation maximale des frais
- Vous préférez une rémunération intégrée plutôt qu'une facture annuelle
- Vous souhaitez un point de contact unique pour tous vos dossiers
Conseil pur par honoraires
Vous préférez ce modèle si :
- Vous êtes autonome dans l'exécution des démarches administratives
- Vous êtes sensible à l'optimisation long terme des coûts
- Vous souhaitez une indépendance totale du conseil au sens MIF 2
- Vous préférez une tarification claire et facturée
- Vos encours financiers conseillés sont supérieurs à 50 000 €
Un choix qui engage la relation
Le choix du modèle se fait à l'entrée en relation, pour toute la durée de notre collaboration. La bascule d'un modèle à l'autre n'est pas possible en cours de route, pour deux raisons techniques :
- La fermeture des contrats existants ferait perdre leur antériorité fiscale (8 ans pour une assurance-vie, par exemple).
- Maintenir les anciens contrats en parallèle de nouveaux contrats en Mode 2 créerait une double tarification non optimale.
Le premier échange offert sert à choisir ensemble le modèle qui vous correspond. Les missions ponctuelles d'ingénierie (SCI, SELARL, évaluation, etc.) restent accessibles dans les deux modes, en honoraires forfaitaires.
Des missions ciblées
pour vos moments clés
Au-delà de l'accompagnement global, j'interviens sur des problématiques spécifiques avec des honoraires forfaitaires. Ces missions sont disponibles dans les deux modèles et peuvent être réalisées sans engagement d'accompagnement global.
Installation médecin
Jeune PH, libéral débutant, remplaçant.
Optimisation fiscale BNC
Plafonds PER, arbitrages épargne, stratégie déclarative.
Stratégie d'achat immobilier
Financement, assurance emprunteur, coordination.
Structuration libérale / SELARL
Comparatif statuts, simulations, stratégie de rémunération.
Événement familial
PACS, mariage, naissance, régime matrimonial, clauses.
Analyse SCI / indivision
Rentabilité, risque juridique, recommandation.
Arbitrage immobilier
Acheter ou louer, scénarios chiffrés sur plusieurs horizons.
Évaluation patrimoniale d'entreprise
Cession, transmission, arbitrage stratégique.
Honoraires selon complexité du dossier. Devis personnalisé remis avant toute mission.
Au-delà du conseil financier
Evolution Patrimoine intervient également sur les domaines connexes qui impactent votre quotidien patrimonial.
Déclarations fiscales
IR, 2035 BNC, 2072 SCI, IFI. Un point de contact annuel pour anticiper vos événements patrimoniaux.
Immobilier (Carte T)
Analyse de rentabilité, sourcing de biens, accompagnement acquisition. Carte professionnelle n° CPI69012024000000018.
Évaluation d'entreprise
Valorisation patrimoniale de votre outil professionnel pour transmission, cession ou arbitrage stratégique.
Comment se déroule
un accompagnement
Premier échange
Nous validons ensemble la pertinence d'un accompagnement et le modèle qui vous convient.
Audit patrimonial
Analyse complète de votre situation, chiffrée et priorisée. Livrable clair et actionnable.
Stratégie & mise en œuvre
Recommandations claires, exécution selon le modèle choisi.
Suivi dans la durée
Ajustements, arbitrages, accompagnement dans vos événements de vie.
Un cadre clair, réglementé, documenté
Chaque intervention s'inscrit dans un cadre réglementaire strict et documenté, pour votre protection.
ORIAS 23008140Cabinet inscrit CIF, IAS, IOBSP
Membre CNCGPAssociation agréée par l'AMF
Carte T n° CPI69012024000000018Transaction immobilière (CCI Lyon Métropole)
Primauté de l'intérêt clientTransparence totale des rémunérations
Lettre de mission systématiqueAvant toute intervention : périmètre, livrables, tarif
Document de transparenceRemis avant toute souscription, rémunérations détaillées
Prêt à faire le point sur votre patrimoine ?
Un premier échange de 30 minutes, offert, pour valider la pertinence d'un accompagnement et choisir le modèle qui vous convient.
Réserver mon premier échange → Ou contactez-moi directement : c.moreau@evolution-patrimoine.com