Gestion de patrimoine à Metz : médecins, cadres, particuliers

Ce qui change en Moselle

La Moselle relève du droit local d’Alsace-Moselle. Pour les salariés et de nombreux retraités, le régime local d’assurance maladie complète les remboursements de la Sécurité sociale : c’est un point à intégrer dans l’analyse de votre couverture santé et de votre prévoyance, pour ne pas payer deux fois la même garantie.

Praticiens hospitaliers du CHR Metz-Thionville

Retraite sur plusieurs caisses, activité libérale éventuelle, épargne mal placée : on reconstitue vos droits et on construit le complément. Voir l’accompagnement PH.

Médecins et pharmaciens libéraux

Installation, société d’exercice, prévoyance, trésorerie, cession : des décisions à prendre dans le bon ordre. Voir l’accompagnement pharmaciens.

Cadres et salariés

Épargne salariale, PER, investissement immobilier, protection du conjoint et des enfants. Voir l’accompagnement cadres.

Situations frontalières

Vous travaillez au Luxembourg ? Fiscalité et retraite se coordonnent entre deux pays. Je vous dis clairement dès le premier échange si votre dossier entre dans mon périmètre ou s’il relève d’un spécialiste.

Déroulé

Comment on travaille ensemble

1. Premier échange offert

30 minutes au téléphone ou en visio. Vous exposez votre situation, je vous dis franchement si je peux vous être utile.

2. Bilan patrimonial

Revenus, épargne, crédits, prévoyance, droits retraite, fiscalité. Une lettre de mission fixe le périmètre et la rémunération avant tout travail.

3. Restitution

Des recommandations chiffrées et écrites. En visio, ou en personne à Metz et en Moselle, chez vous ou sur votre lieu d’exercice.

4. Suivi

Un point annuel, et à chaque étape de vie : installation, achat, naissance, cession, départ en retraite.

Questions fréquentes

Vos questions, mes réponses

Avez-vous un bureau à Metz ?

Non. Le cabinet est basé à Besançon. À Metz et en Moselle, les rendez-vous ont lieu en visio, par téléphone, ou en personne chez vous ou sur votre lieu d’exercice, sur rendez-vous.

Vous déplacez-vous ailleurs ?

Oui, sur rendez-vous, notamment à Besançon, Dijon, Lyon, Nancy, Paris, Annecy. La visio couvre toute la France et les DOM-TOM.

Combien coûte un premier rendez-vous ?

Le premier échange de 30 minutes est offert. Une consultation conseil est facturée 150 € TTC de l’heure. Pour un placement, vous choisissez entre des honoraires ou des frais sur versement (2 % maximum, négociables) avec rétrocessions sur frais de gestion : tout est écrit avant de commencer.

Quels sont vos statuts réglementaires ?

Évolution Patrimoine (Évo patrimoine, SASU) est immatriculé à l’ORIAS sous le n° 23008140 : conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, courtier d’assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Le conseil en investissements est fourni de manière non indépendante, en architecture ouverte, sans produit maison.

Travaillez-vous seulement avec des professionnels de santé ?

Non. Les médecins, pharmaciens et dentistes représentent une large part de mes clients, mais j’accompagne aussi des salariés, fonctionnaires, cadres, chefs d’entreprise et retraités.

Gestion de patrimoine à Metz : un conseil qui tient compte des spécificités mosellanes.