À propos

Charles Moreau

Je suis conseiller en gestion de patrimoine indépendant, fondateur d'Evolution Patrimoine. Mon métier : aider les médecins à transformer leurs revenus en patrimoine structuré, protégé et performant — sans qu'ils y consacrent leurs soirées.

Après plusieurs années dans le conseil financier, j'ai créé mon cabinet avec une conviction simple : les médecins méritent un interlocuteur qui comprend leurs contraintes — études longues, installation tardive, revenus qui montent vite, régimes de retraite complexes, statuts juridiques variés.

Je ne travaille pas pour une banque ni pour une compagnie d'assurance. Je suis indépendant, enregistré à l'ORIAS (n° 23008140), et je n'ai de comptes à rendre qu'à mes clients.

Mes engagements

Ce qui guide chaque recommandation

Votre intérêt d'abord

Je ne recommande jamais un produit parce qu'il me rapporte plus. Chaque préconisation est documentée, argumentée et alignée sur vos objectifs — pas sur mes commissions.

Clarté et transparence

Pas de jargon inutile, pas de frais cachés. Je vous explique ce que je fais, pourquoi je le fais, et combien ça coûte. Si un produit ne vous convient pas, je vous le dis — même si ça veut dire ne rien vendre.

Engagement dans la durée

Je ne suis pas là pour une transaction. Je suis là pour accompagner l'évolution de votre patrimoine au fil des années — installation, association, mariage, enfants, retraite.

Mon fonctionnement

Concrètement, comment ça se passe

Un premier échange gratuit

30 minutes pour comprendre votre situation, identifier vos priorités et vérifier que je peux vous apporter de la valeur. Si ce n'est pas le cas, je vous le dis.

Un diagnostic complet

Analyse approfondie de votre situation patrimoniale, fiscale, sociale et juridique. Livrable : un document synthétique qui met tout à plat.

Des recommandations écrites

Un plan d'action priorisé, avec des préconisations argumentées. Pas de présentation PowerPoint de 80 slides — un document lisible en 15 minutes.

Un suivi structuré

Point semestriel ou annuel pour recalibrer la stratégie. Je coordonne avec votre banque, votre comptable et votre notaire. Vous avez un seul interlocuteur.

Certifications & habilitations

Cadre réglementaire

Toutes mes activités sont encadrées par la réglementation financière française et européenne.

CIF

Conseiller en Investissements Financiers

Activité sous contrôle de l'AMF

IAS

Courtier en assurances

Intermédiaire en assurances

IOB

Intermédiaire en opérations de banque

IOBSP — crédit immobilier et professionnel

Enregistré à l'ORIAS

N° 23008140 — vérifiable sur orias.fr

Architecture ouverte

Mes partenaires

Je sélectionne les meilleures solutions du marché parmi un large panel de partenaires. Aucun lien capitalistique, aucune obligation de placement.

Vie Plus Generali Corum April Metlife Tilvest Shares Pro France Valley We Are Olivia

Envie d'en discuter ?

Un premier échange de 30 minutes, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et voir si je peux vous aider.

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