Evolution Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine basé à Lyon, spécialisé dans l'accompagnement des médecins — praticiens hospitaliers (HCL, centres hospitaliers du Rhône), médecins libéraux et exercice mixte. Le cabinet intervient en architecture ouverte, sans produit maison, avec plus de 30 partenaires sélectionnés.
Lyon est la deuxième place financière de France et concentre un écosystème médical majeur : Hospices Civils de Lyon (HCL), CHU Lyon, cliniques privées, et un tissu dense de cabinets libéraux. Les médecins lyonnais font face à des enjeux patrimoniaux spécifiques liés à leur statut, leur fiscalité et la pression immobilière de la métropole.
Un conseiller bancaire à Lyon ne connaît ni la CARMF, ni les subtilités de l'exercice mixte PH/libéral, ni les abattements fiscaux propres au secteur 1. Il propose les 3 à 5 produits de sa banque. Un CGP indépendant spécialisé accède à l'ensemble du marché et maîtrise les problématiques médicales au quotidien.
Revenus hospitaliers et/ou libéraux, charges, fiscalité BNC, régimes obligatoires (CARMF, CNRACL, Ircantec), contrats existants, immobilier, structures juridiques (SEL, SPFPL, SCI). Tout est analysé en un seul document clair.
Assurance-vie multisupport, PER individuel, PEA, CTO, SCPI de rendement, private equity, contrat de capitalisation pour la trésorerie de votre SEL. Plus de 30 partenaires dont Generali, Vie Plus, Corum, Eurazeo, Tilvest — avec des conditions négociées (frais réduits, offres institutionnelles).
Analyse de vos régimes obligatoires, identification des carences de couverture, mise en place de prévoyance complémentaire adaptée (arrêt de travail, invalidité, décès). Partenaires : April, Metlife.
Estimation de vos pensions CARMF/CNRACL/Ircantec, calcul du déficit de revenus, mise en place d'une stratégie de compensation (PER, assurance-vie, SCPI, immobilier locatif). Le taux de remplacement d'un médecin est de 25 à 35% — la préparation commence maintenant.
Abattements secteur 1 (2% + 3% + Groupe III), versements PER déductibles du BNC (jusqu'à 87 135 €/an), Girardin industriel, FCPI. Chaque levier est chiffré et adapté à votre situation.
Adresse : 12 rue de la Part-Dieu, 69003 Lyon
Accès : à 2 minutes à pied de la gare Lyon Part-Dieu (TGV, TER, métro B). Accessible facilement depuis l'ensemble de la métropole lyonnaise.
Rendez-vous : en cabinet ou en visioconférence, selon votre préférence. Premier audit de 30 minutes gratuit et sans engagement.
Contact : 06 78 14 05 63 · contact@evolution-patrimoine.com
Enregistrement : ORIAS n° 23008140 — CIF · IAS · IOBSP. Membre de la CNCGP. Sous contrôle de l'AMF et de l'ACPR.
Un seul interlocuteur, du premier rendez-vous au suivi annuel. Pas de turnover, pas de dossier confié à un junior. Vous parlez toujours à Charles Moreau.
30 minutes pour analyser votre situation, identifier vos priorités et poser les bases d'une stratégie patrimoniale claire.
Réserver mon audit gratuit →Evolution Patrimoine est situé au 12 rue de la Part-Dieu, 69003 Lyon, à 2 minutes de la gare Part-Dieu. Le cabinet est spécialisé dans l'accompagnement des médecins hospitaliers (HCL), libéraux et en exercice mixte.
Le premier audit de 30 minutes est gratuit et sans engagement. Il peut se faire en cabinet ou en visioconférence. La rémunération du cabinet est transparente et détaillée dans le rapport de mission.
Un CGP indépendant accède à plus de 30 partenaires en architecture ouverte, contre 3 à 5 produits maison pour un conseiller bancaire. Le conseil est objectif, sans quota de vente ni conflit d'intérêts.
